В письме регулятора указывается, что валюту в разных банках покупают одни и те же частные лица, но при этом никогда ее не продают. Сумма таких покупок обычно составляет не более 100 тысяч долларов за раз, сделки осуществляются регулярно, бывает, что и ежедневно. Иногда транзакции проводятся многократно в течение одного дня.
Центробанк изучил реестр операций банков и данные видеонаблюдения из обменников. Выяснилось, что кассиры передают скупщикам деньги без пересчета. Проверка источников происхождения денег, на которые покупается валюта, проводится формально. А в анкетах клиентов указываются сведения без документальных подтверждений.
В банках, где были выявлены подобные операции, сейчас проходят проверки. При этом в письме регулятора отмечается, что такие сделки проводятся для снабжения наличной валютой нелегальных обменников, которые обслуживают теневой сектор экономики.
Также указывается, что люди, чьи имена указываются в квитанциях, выданных при проведении операций, не подтверждают, что покупали значительные суммы в названные дни. Кем конкретно являются скупщики, пока неизвестно, пишут «Ведомости».
В связи с этим Центробанк рекомендовал кредитным организациям доработать порядок проверки происхождения средств клиентов. В случае же выявления подобных операций регулятор будет применять свои меры воздействия и может ввести ограничения и запреты для банков, а также отозвать лицензию.
Мне понравился этот материал5
Спасибо за голос!
ЦБ готов возобновить регулярные закупки валюты с 15 января
ЦБ назвал главные факторы августовского падения рубля
Доллар и евро просели после решения ЦБ
ЦБ объяснил падение рубля «заражением» от Турции и Аргентины
Официальный курс евро поднялся выше 80 рублей впервые за два года
Рубль перешел к росту на словах главы ЦБ о ключевой ставке
Показать ещё
Источник: